안녕하세요, 꿈꾸는 사람들의 이야기입니다.
오늘은 우리 아들이 직접 관리하고 있는 투자 포트폴리오와, 4월 한 달 동안의 수익을 공개합니다.
주식 투자에 관심이 있으신 분들에게도 도움이 되었으면 합니다.
1. 4월 한 달간 투자 성과
아들은 4월 동안 총 48만 원의 수익을 올렸습니다. 크다면 크고 작다면 작은 금액이겠지요?
- 배당 수익: 약 12만 원
- 매매 수익: 약 36만 원
이렇게 안정적인 배당과 매매 차익을 동시에 얻는 모습을 보니, 참 기특하고 대견했습니다.
2. 아들의 미국 주식 포트폴리오 구성
현재 아들이 보유하고 있는 주요 종목은 다음과 같습니다.
- IIPR (Innovative Industrial Properties)
- SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
- TQQQ (NASDAQ 100 3배 레버리지 ETF)
- 버크셔 해서웨이 B (BRK.B)
- 단기 스윙 및 단태 매매 활용 : 테슬라 레버리지(TSLL, TSLQ)
3. 종목별 코멘트
| 종목 | 장점 | 단점 |
| IIPR | 고배당주, 안정적인 임대 수익 기반 | 산업 특성상 경기 둔감은 있지만, 규제 리스크 존재 |
| SCHD | 높은 배당률, 우량주 중심 포트폴리오 | 기술주 비중이 적어 상승장에서 탄력 약함 |
| TQQQ | 상승장에서는 강력한 수익률 기대 | 하락장에서는 손실 3배, 변동성 매우 큼 |
| 버크셔 해서웨이 B | 전통적인 가치투자, 포트폴리오 분산의 모범 | 성장주는 상대적으로 덜 편입되어 있음 |
👉 요약하면, 배당 안정성(IIPR, SCHD) + 성장성(TQQQ) + 초우량 가치주(BRK.B)가 고르게 섞여 있습니다.
레버리지 투자는 만류하고 싶지만 30대 젊은 나이의 공격적 투자성향은 시장에 오래 남을수록 사라지지 않을까 싶습니다.
4. 전체 포트폴리오 평가 (5점 만점 기준)
| 평가 | 항목점수(5점만점) | 개인적인 생각 |
| 안정성 | 4.0점 | SCHD, BRK.B 중심 안정성 우수 |
| 수익성 | 4.5점 | TQQQ 상승장에서 좋은 수익 기대 |
| 배당성 | 4.5점 | IIPR, SCHD 배당 수익력 양호 |
| 리스크 관리 | 4.0점 | TQQQ(레버리지로 위험 부담) |
👉 최종 평가: 4.3점/5점입니다.
👉 개인적으로 조금 더 안정적으로 포트폴리오를 구성했으면 좋겠지만 리스크를 높이고 수익성을 더 가져가는 전략은
20~40대까지 할 수 있다고 생각합니다.
50대 이후부터는 자산을 늘리기 보다 물가상승률에 맞춰 자산을 방어한다는 생각으로 투자를 하는게 맞다고 생각합니다.
🧩 요약 정리 및 한마디
아들의 포트폴리오는 단순히 수익만 노리는 것이 아니라,
공격(성장)+안정(우량주)+배당(현금흐름)이 골고루 조화되어 있었습니다.
🌟 아버지로서 느낀 점은,
"시장이 오르든 내리든 견딜 수 있는 포트폴리오가 정말 중요하다는 것"입니다.